MADRID, 17. Juli (EUROPA PRESS) –

Die deutsche Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) hat am Montag mitgeteilt, dass für das deutsche „Fintech“ N26 weiterhin Beschränkungen gelten, etwa hinsichtlich der Zahl der Neukunden, die es aufnehmen kann.

Auf diese Weise kann das Unternehmen nur weiterhin jeden Monat 50.000 neue Kunden empfangen, nachdem ihm von den Aufsichtsbehörden vorgeworfen wurde, es unternehme nicht genug, um Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung zu bekämpfen.

Darüber hinaus hat die BaFin das Mandat eines eigens bestellten Beauftragten zur Überwachung der Umsetzung von Maßnahmen zur Geldwäschebekämpfung erweitert.

N26 hat seinerseits erklärt, dass es die Richtlinien der Aufsichtsbehörde zur Geschäftsorganisation und zum Risikomanagement „einhält“.

„N26 hat in den letzten Jahren erheblich in Anti-Geldwäsche-Maßnahmen investiert und vertieft diese entsprechend seiner technologischen und organisatorischen Möglichkeiten weiter“, heißt es in einer von der Dpa zusammengestellten Stellungnahme des Unternehmens.

In diesem Zusammenhang „erkennt die BaFin diese Verbesserung an“ und hat einen Plan zur Behebung der bevorstehenden „Defizite“ bei N26 vorgelegt, das zusagt, weiterhin „in Abstimmung mit den Kontrolleuren und Sonderbeauftragten“ an der Umsetzung „geeigneter Maßnahmen“ zu arbeiten.

Im Jahr 2021 verhängten deutsche Aufsichtsbehörden eine Geldstrafe von 4,25 Millionen gegen N26 wegen Verzögerungen der Banken bei der Erstellung von Berichten über mögliche illegale Aktivitäten.

N26 ist nicht das einzige Unternehmen, das mit der BaFin in Konflikt geraten ist. Tatsächlich schließt es sich C24 „Neobanks“ oder Solarisbank sowie der Online-„Broker“-Plattform flatexDegiro an.