Alles deutet darauf hin Das Unternehmen Wirecard wird das nächste Paypal oder zumindest die deutsche Version des berühmten amerikanischen multinationalen Unternehmens in der Zahlungsabwicklung sein. Das Unternehmen ist im DAX, Deutschlands wichtigster Benchmark-Börse, notiert, hat einen Wert von fast 26 Milliarden US-Dollar und scheint eine vielversprechende Zukunft zu haben.

Doch im Jahr 2020 explodierte alles, nachdem ein Arbeiter Buchhaltungstricks aufdeckte, mit denen das Unternehmen seine Gewinne steigerte. Wirecard wurde über Nacht zu einem der größten Finanzskandale in der Geschichte der Bundesrepublik Deutschland.

Der Aktienkurs stürzte um 99 % ab und meldete als erstes DAX-Unternehmen Insolvenz an. Was als Zahlungsabwicklungsplattform für Pornografie- und Glücksspielseiten begann, ging bankrott und schuldete seinen Gläubigern mehr als 4 Milliarden US-Dollar.

Ihr CEO, Markus Braun, wurde verhaftet und ihr CEO, der Österreicher Jan Marsalek, verschwand. Interpol sucht immer noch nach ihm.

Eine Mutter und ihr Sohn sind die Hauptfiguren dieser Geschichte, obwohl beide sich nicht zu sehr auf solch schmutzige Verschwörungen einlassen möchten.

Was Pav Gill und seine Mutter Sokhbir vorlegten, war der Beweis dafür, dass die rund 2 Milliarden US-Dollar, die das Unternehmen angeblich auf zwei Konten auf den Philippinen hatte, nicht existierten.

Von Managern durchgeführtes Financial Engineering hat es ihnen ermöglicht, ihre Verkaufszahlen künstlich in die Höhe zu treiben um es profitabler erscheinen zu lassen, als es tatsächlich ist.

Nachdem er jahrelang in den besten Anwaltskanzleien der Welt gearbeitet hatte, wurde Pav 2018 für ein Vorstellungsgespräch kontaktiert. Hier beginnen wir mit dieser Geschichte.

„Es besteht die Möglichkeit, als Leiter der Rechtsabteilung für den asiatisch-pazifischen Raum bei Wirecard, einem schnell wachsenden Technologieunternehmen, zu arbeiten. „Obwohl ich im Büro in Singapur arbeiten werde, werde ich über ein großes Maß an Autonomie verfügen und direkt an die Rechtsabteilung in München berichten“, sagte er der BBC-Sendung Outlook.

Internationales Unternehmen

Sie haben Niederlassungen in Südamerika, Nordamerika, der gesamten Europäischen Union, Asien sowie Australien und Neuseeland.

„Meine Mutter war eine alleinerziehende Mutter, also war ich das einzige Kind, das sie bekam, als sie 21 oder 22 war. Damals war es ziemlich schwierig. Und ich saß immer bei ihm, wenn ich seinen Jurakurs besuchte. Ich glaube, das hat mir schon in jungen Jahren die ganze rechtliche Angelegenheit in den Sinn gebracht“, sagte er.

„Sie ist sehr stark, sehr unabhängig, sehr entscheidungsfreudig und auch weise.“

Für sie ist es „sehr schwierig, alleinerziehende Mutter zu sein, weil man mit Stigmatisierung konfrontiert ist, außerdem arbeiten und Kinder großziehen muss.“ Ich mache auch andere Teilzeitjobs, zum Beispiel als Lehrerin, nur um ein zusätzliches Einkommen zu verdienen. Aber Pav ist ein guter Junge. „Es hat mir wirklich keine großen Probleme bereitet.“

Nach seiner Eingewöhnung in Singapur dauerte es nicht lange, bis ein jüngerer Wirecard-Mitarbeiter mit durchaus schwerwiegenden Vorwürfen auf ihn zukam.

Er sagte, er habe an einer Präsentation von Edo Kurniawan teilgenommen, der drittmächtigsten Person in der Finanzabteilung der globalen Geschäfte von Wirecard, in der er erklärte, wie man schweren Finanzbetrug begeht.

Gefälschte Nummer

„Edo hat die Angewohnheit, unerfahrene Mitarbeiter aus Nachbarländern einzustellen und nach Singapur zu holen. Sobald er dem Unternehmen beitrat, beförderte er sie sofort und gab ihnen höhere Gehälter“, sagte Pav.

„Es handelte sich um ein Muster, mit dem viele dieser Mitarbeiter beschimpft wurden, indem man sie aufforderte, Transaktionen oder Arbeiten durchzuführen, die eindeutig nicht ganz legal, zumindest nicht ethisch vertretbar waren. „Einer dieser Mitarbeiter kam zu mir, weil er um sein Leben fürchtete und wusste, dass das, was sie von ihm verlangten, eindeutig illegal war.“

Das klingt vielleicht extrem, aber Pav sagt, Edo habe viel Zeit damit verbracht, mit seinen Beziehungen zu Drogendealern und Mafia-Mitgliedern zu prahlen.

Diese Mitarbeiter wurden aufgefordert, Nummern zu fälschen und Geld an unbekannte Dritte zu überweisen, die eine solche Geschäftsbeziehung mit Wirecard sicherlich nicht hätten haben dürfen.

Und dies geschieht, um das Konto aufzublähen und das Drittunternehmen als legitimen Kunden des Unternehmens darzustellen.

Schließlich stellte sich heraus, dass eines dieser Unternehmen ein Familienhaus auf den Philippinen ansteuerte. Ein weiteres Unternehmen ist das Busunternehmen Manila.

Dieser Kollege behauptete, dass das Unternehmen etwas mache, das auf Englisch als „Roundtripping“ bekannt sei.

Dies geschieht, wenn ein Unternehmen seine Vermögenswerte an ein anderes Unternehmen verkauft und diese dann zurückkauft, wodurch die Verkaufszahlen steigen. Dies kann genutzt werden, um ein Unternehmen profitabler erscheinen zu lassen, als es tatsächlich ist, oder sogar um Geld zu waschen.

Pav hatte Zugriff auf die Konten und Rechnungen seiner Mitarbeiter, wodurch Buchhaltungstricks aufgedeckt wurden. Sie verabredeten sich in einem Café und er brachte ihr Dokumente.

„Die Rechnung, die ich gesehen habe, war eindeutig gefälscht. Wer auch immer die gefälschte Rechnung erstellt hat, hat eine Wirecard-Vorlage verwendet, einfach das Logo geändert und die Rechnung zur Zahlung geschickt“, sagte der Anwalt.

„Ich war Edo und dem, was er tat, immer misstrauisch. Zuerst dachte ich, ich würde meine deutschen Kollegen und Kollegen in der Zentrale in die Irre führen. Das Material, das ich sah, war objektiv. Und deshalb habe ich sofort meine Vorgesetzten in München informiert.“

Sie forderten ihn auf, eine Untersuchung durchzuführen. Pav musste weitere Beweise für ein „Hin und Her“ finden und verschaffte ihm dazu Zugriff auf die E-Mails einiger Chefs in Singapur wie Edo.

Was er entdeckte, war überraschend und praktisch unwiderlegbar.

„Sie erstellten gefälschte Verträge, die alle gleich aussahen, unterzeichneten sie, obwohl sie keine Direktoren waren, und überwiesen Geld vom Firmenkonto auf sich selbst“, erinnerte er sich.

Aber Pav erkannte bald, dass die Führungskräfte von Wirecard sich auf ihn konzentrierten, anstatt die Verantwortlichen zu entlassen.

Alles begann schief zu gehen. Es hört sich schlecht an und wird sehr unangenehm.

Mobbing und Schreien

Pav musste wochenlang Mobbing und Schreien im Büro ertragen. Edo drängt ihn zu einer Geschäftsreise nach Indonesien und prahlt dabei mit seinen angeblichen Mafia-Verbindungen dort.

In Pavs Gedanken läuteten alle Alarmglocken. Aus geschäftlicher Sicht scheint es keinen Grund zu geben, warum ich nach Jakarta gehen sollte.

„Ich erhielt zwei anonyme Anrufe aus Deutschland mit der Frage: ‚Hallo, sind Sie Pav Gill?‘ Wir wissen, dass Sie zu einer Geschäftsreise nach Jakarta eingeladen wurden. Geh nicht. Es ist ein One-Way-Ticket und Sie werden nicht zurückkommen.‘ Und dann haben sie aufgelegt.“

Zu diesem Zeitpunkt hatte Pav niemanden mehr, an den er sich wenden konnte, und erzählte es seiner Mutter.

„Ich war sehr verärgert, vor allem weil das Verhalten extrem war, als ich für sie arbeitete, aber sie haben auch nicht aufgehört, als ich es tat. Meine Mutter ist sehr gestresst. Dann beschloss er, dass er diese Situation beenden musste. „Dann wandte er sich an mehrere Journalisten, um ihnen zu erzählen, was im Unternehmen vor sich ging“, sagte er.

Der Moment, in dem Sokhbir die Medien kontaktierte, war der Moment, in dem Mutter und Sohn begannen, sich zu wehren. Der von ihm kontaktierte Investigativjournalist vermittelte ihm den Kontakt zu einem anderen Reporter, der bereits mögliche Betrugsfälle bei Wirecard untersuchte.

Investigativer Journalismus

Sein Name ist Dan McCrum und er arbeitet für die Zeitung The Financial Times in London. Als er von den Beweisen erfährt, die Pav gesammelt hat, fliegt Dan nach Singapur, um ihn zu treffen.

Er rief ihn zu einer Quelle.

„Ich kannte den Grund damals noch nicht, aber bald darauf erfuhr ich, dass dies aufgrund der Soundeffekte und so weiter ein sicherer Ort für ein Treffen sei. „Wenn es einen Versuch gäbe, mich aufzuspüren, würde das die Sache noch schwieriger machen.“

Pav übergibt einige Beweise, die er gesammelt hat. Doch als Dan McCrum nach London zurückkehrte, begann er vor der Veröffentlichung des Artikels einen langwierigen Prozess der Faktenprüfung und Beratung mit Anwälten.

Bis zum Erscheinen des ersten Artikels vergingen etwa vier Monate. Dies war der stressigste Moment für Pav und seine Mutter.

Aber es ist endlich passiert.

„Ich habe zu Hause zu Abend gegessen. Als diese Geschichte veröffentlicht wurde, wurden die Aktienkurse hart getroffen und es kam zu Panik. Da spürten wir das große, starke Gefühl: „Okay, es ist endlich passiert, und jetzt wollen wir sehen, was passiert.“ Hoffentlich muss sich das Unternehmen mit den Konsequenzen auseinandersetzen.‘“

Aufgrund der journalistischen Recherchen und Informationen von Pav musste Wirecard eine Prüfung seiner Konten zulassen. Wirtschaftsprüfer stellten fest, dass mehr als 2 Milliarden US-Dollar fehlten, weil das Unternehmen seine Konten aufgebläht hatte, um Anleger in die Irre zu führen.

„Als die Nachricht kam, dass die Wirtschaftsprüfer das Geld nicht finden konnten, sagte ich: Okay, das ist alles, das Unternehmen ist in den letzten Zügen, der Betrug ist aufgedeckt und es gibt kein Zurück mehr, es ist vorbei.“

Wirecard gibt es nicht mehr und viele der an dieser Betrugsmasche Beteiligten werden noch in diesem Jahr verhaftet.

Markus Braun, der frühere Vorstandsvorsitzende, steht derzeit in Deutschland wegen Betrugs, Untreue und Bilanzmanipulation vor Gericht. Brown beteuert, er sei unschuldig und selbst Opfer eines Betrugs geworden.

Jan Marsalek, ehemaliger COO, verschwand am Tag nach der Insolvenz seines Unternehmens. Auf Ersuchen Deutschlands veröffentlichte Interpol im August 2020 einen roten Aushang für seine Festnahme.

Unterdessen wird Edo Korniawan, Vizepräsident für Finanzen im Wirecard-Büro in Singapur, verdächtigt, sich mit drei ehemaligen Kollegen verschworen zu haben, um Gelder seiner asiatischen Tochtergesellschaften zu veruntreuen. Außerdem erhielt er von Interpol Alarmstufe Rot, da seine Festnahme und sein Aufenthaltsort unbekannt waren.

*Dieser Artikel basiert auf einer Geschichte, die in der BBC-Sendung „Outlook“ veröffentlicht wurde. Sie können es hier anhören (auf Englisch).

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