Die Deutsche Bank befand sich erneut im Chaos. Deutschlands größte Bank ist vor zwei amerikanischen Gerichten in New York und Florida wegen mutmaßlicher Verstöße gegen ihre Sorgfaltspflichten bei Finanztransaktionen von Investmentfonds anhängig. Nach Angaben von Bloomberg wurden von den Liquidatoren zweier Investmentfonds mit Sitz auf den Kaimaninseln zwei Klagen gegen die deutsche Bank eingereicht.

Die beiden Investmentfonds Biscayne und Madison Asset befinden sich derzeit in der Liquidationsphase. Aber sie sammeln seit mehreren Jahren Geld von Investoren, die in Florida in Immobilien investieren sollten. Die Mittel wurden der Klage zufolge verwendet, um die Schulden bankrotter Unternehmen zu retten und frühere Investoren auszuzahlen, nicht um Zinsen zu generieren. Sie müssen also ständig Geld aufbringen, um über Wasser zu bleiben, wie ein Ponzi-Schema, eine Art Betrug, der durch die Bernard-Madoff-Affäre populär wurde.

Nach Angaben der Liquidatoren dieser beiden Fonds ist die Deutsche Bank die Hauptbank dieser Unternehmen und wird bei Geldtransfers die Augen verschließen. Es würde die Warnungen der amerikanischen Finanzpolizei zu den Aktivitäten der beiden Fonds nicht berücksichtigen. Laut Bloomberg weist die deutsche Bank die gegen ihn erhobenen Vorwürfe vehement zurück und wird 2017 die Bankkonten mehrerer Unternehmen schließen.

Interne Kontrollen stärken

Es ist nicht das erste Mal, dass die Deutsche Bank in einen Finanzskandal verwickelt ist. Im vergangenen Januar musste er 130 Millionen Dollar an die US-Justiz zahlen, um Korruptionsfälle, insbesondere im Nahen Osten, beizulegen. Auch die Deutsche Bank war 2018 umfassend in einen Geldwäscheskandal einer Tochtergesellschaft der Danske Bank in Estland verwickelt.

Viele dieser Fälle verdeutlichen die Schwäche der internen Kontrollen deutscher Banken. Im Jahr 2018 hat die BaFin, die deutsche Finanzpolizei, einen Sonderbeauftragten bei der Deutschen Bank ernannt, der für die Überwachung der ordnungsgemäßen Reform der Geldwäschebekämpfungspraktiken der Bank verantwortlich ist. Seit mehr als zwei Jahren arbeitet sie deshalb daran, interne Prozesse zu verbessern, um neue Skandale zu verhindern. Derzeit erreicht das Risikomanagement-Team für Finanzkriminalität weltweit 1.600 Mitarbeiter.

Es stellt sich heraus, dass es immer noch nicht genug ist. Ende April verlängerte die BaFin das auslaufende Mandat des Sonderbeauftragten und forderte die Deutsche Bank auf, zusätzliche interne Verfahren zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung einzuführen. Die von den gerichtlichen Liquidatoren der beiden Investmentfonds behaupteten Tatsachen ereigneten sich a priori vor der Durchführung dieses internen Kontrollprüfungsverfahrens, aber der Fall besteht die Gefahr, dass die BaFin ihre genaue Überwachung fortsetzt.

Arnaud Dumas, @ADumas5