Am 28. März 2022 hat die Bank of Italy der italienischen Filiale N26 ein Verbot auferlegt, neue Konten zu eröffnen und Bestandskunden neue Produkte und Dienstleistungen anzubieten.

Die Bestimmungen gingen aus Inspektionen hervor, die zwischen Oktober und Dezember 2021 durchgeführt wurden und „erhebliche Mängel bei der Einhaltung“ der Geldwäschegesetze aufdeckten.

Daher können Banken keine neuen laufenden Beziehungen eröffnen oder Transaktionen mit nicht registrierten Kunden eingehen. Die Bank von Italien erwähnt Krypto-Assets ausdrücklich in ihrem Verbot neuer Dienstleistungsangebote.

Für diejenigen, die bereits Kunden der Bank sind, ändert sich nichts: Alle Dienstleistungen werden weiterhin betrieben.

Antwort von N26

In einer Mitteilung gab N26 bekannt, dass es „erhebliche Investitionen in die Bekämpfung der Geldwäsche getätigt hat, sowohl weltweit als auch in Bezug auf seine italienische Niederlassung. Die Investition führte zu erheblichen Fortschritten im Bereich der Geldwäscheprävention, dank der Verstärkung von engagiertem Personal für die Struktur, der Entwicklung der IT-Infrastruktur zur Unterstützung von Modellen für maschinelles Lernen und der Stärkung von rund um die Uhr aktiven Transaktionsüberwachungssystemen .

„Angesichts der Bestimmungen der Bank von Italien – Fortsetzung der Anmerkung – erkennt N26 die Notwendigkeit an, sich weiterhin für die Stärkung des gesamten Anti-Geldwäsche-Kontrollsystems einzusetzen und alle von der Bank von Italien beschriebenen verbesserungswürdigen Bereiche anzugehen. Die Bank bestätigte, dass derzeit ein Sanierungsplan umgesetzt wird, der darauf abzielt, den Mangel an italienischen Filialen zu beseitigen und es der Bank von Italien ermöglichen soll, vollständig zu überprüfen, ob die Schwachstellen im Bereich der Geldwäschebekämpfung im Ursprung der ergriffenen Maßnahmen behoben wurden. „.

N26 und Bafin

Im Februar 2022 berichteten mehrere Zeitungen über eine laufende Untersuchung in Deutschland zu einer Reihe von Bankkonten, die unter falschen Identitäten bei N26 eröffnet wurden. Diese Konten werden dann für illegale und kriminelle Aktivitäten verwendet, hauptsächlich online.

Die Bafin hat mehrfach für N26 interveniert, um eine Verschärfung der Geldwäsche-Schutzmaßnahmen zu fordern. Und im Oktober 2021 hat N26 selbst mit dem deutschen Superintendenten vereinbart, die Anzahl der monatlich akquirierten Abonnenten vorübergehend zu begrenzen. Das Ziel scheint die Verbesserung des AML-Prinzips zu sein und sich auf das Onboarding von etwa 50.000 oder 70.000 Kunden zu beschränken.

Das Ende der Sperre war ursprünglich für Ende März 2022 geplant, also wenige Tage nach der Entscheidung der Bank of Italy

Runde E von N26

Ebenfalls im Oktober 2021 kündigte N26 eine Finanzierungsrunde der Serie E über 900 Millionen US-Dollar an, die bisher größte für eine digitale Bank in Europa. Die Bewertung von N26 liegt bei über 9 Milliarden US-Dollar.

Die Runde wurde von Third Point Ventures LLC und Coatue Management LLC angeführt, gefolgt von Dragoneer Investment Group LLC und bestehenden N26-Investoren. N26 wird auch von Goldman Sachs Bank Europe unterstützt, die als Platzierungsagent für die Runde fungiert.

Zu den Zielen für den Einsatz der neuen Mittel gehören die Erweiterung des Angebots und die Erweiterung des Teams um tausend neue Mitarbeiter in den Bereichen Produkte, Technologie und Cybersicherheit.