Die erste Abteilung des Gerichts von Palma hat eine spanische Geschäftsfrau, Partnerin eines auf Mallorca lebenden deutschen Adligen, wegen der Verantwortung für ein Schneeballsystem zu dreieinhalb Jahren Gefängnis und einer Entschädigung von rund 8 Millionen Euro verurteilt. für die zwanzig Verwundeten.

Die Jury kam zu dem Schluss, dass die Unternehmerin zwischen 2009 und ihrer Festnahme im Jahr 2012 nachweislich zwei Arten betrügerischer Geschäfte durchgeführt habe, wie es in der Entscheidung heißt.

Die erste bestand darin, private Investoren dazu zu bewegen, Geld an Menschen zu leihen, die Liquidität benötigen, und diese über Anzeigen in spanischen, englischen und deutschen Zeitungen zu kontaktieren.

Dabei handelt es sich um ein Darlehen, das für den Anleger einen hohen Zinssatz generiert und durch eine Hypothek auf das Eigentum des Geldempfängers besichert ist, wobei der Vertrag im Beisein eines Notars beurkundet wird.

Für die Vermittlung dieses Vertrages erhält der Beklagte eine Provision, die in der Regel 10 % der Gesamtsumme der Vermittlung beträgt. Darüber hinaus behielt die Beklagte einen Teil des Geldes als Kaution ein, die vor einem anderen Notar beurkundet wurde.

Die zweite, häufigere Vorgehensweise besteht darin, Kunden durch das Angebot von Zinsvorteilen anzulocken, wenn diese sich entscheiden, ihr Geld über das beklagte Unternehmen anzulegen.

Ohne Kunden, die sich für Investoren hielten, mitzuteilen, dass sie keine Investitionen oder Finanzgeschäfte tätigen würden, die die von ihnen angebotenen exorbitanten Zinssätze einbringen könnten, beleuchteten die Richter ihre Entscheidung.

Dem Urteil zufolge war diesen Kunden auch nicht bewusst, dass die von ihnen gezahlte Geldvergütung aus den Einnahmen von Neukunden bestand, wodurch eine betrügerische Pyramidenstruktur entstand.

Das Gericht kam zu dem Schluss, dass der Verurteilte von Anfang an nicht die Absicht hatte, Zinsen zu zahlen oder das Geld zurückzuzahlen, da das Unternehmen nicht über eine Geschäftstätigkeit verfügte, die in der Lage war, die notwendigen Ressourcen zu erwirtschaften, um die hoch vereinbarten Zinsen zu erfüllen und das übergebene Kapital zurückzuzahlen.

Nach Ansicht des Gerichts bestand der Zweck der von weiblichen Strafgefangenen erhaltenen Gelder teils darin, Zinsen zu zahlen, um neue Investitionen von demselben oder anderen Kunden anzuziehen, und teils darin, hohe Preise aufrechtzuerhalten. Das Niveau des Lebens, das er genoss, heißt es im Urteil.

Auf diese Weise wussten die Beklagten, dass sie die Vereinbarung nicht einhalten würden, da das Unternehmen aufgrund des Fehlens einer echten Geschäftstätigkeit nicht in der Lage war, eigene Mittel zur Begleichung der bereits geleisteten Zahlungen zu erwirtschaften, die ausschließlich von der Verstärkung neuer Investoren abhingen, deren Beiträge beabsichtigt waren die mit dem Ersten eingegangenen Verpflichtungen zu erfüllen.

Die Frau nutzte die Unternehmen European Investment und Balearic Island Investment, um Investoren zu betrügen, und deshalb stimmte das Gericht zu, diesen Unternehmen die Ausübung jeglicher Aktivitäten strikt zu verbieten, selbst wenn diese Aktivitäten legal wären.