Vermögensverwalter verstärken die Kontrolle über persönliche Kommunikationsinstrumente wie: Was ist es zu versuchen, sicherzustellen, dass die Mitarbeiter die Compliance-Vorschriften einhalten, wenn sie aus der Ferne Geschäfte mit Kunden tätigen.

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Die meisten Unternehmen, die Gegenstand von Ermittlungen im Zusammenhang mit Börsennotierungen und Mitteilungen der United States Securities and Exchange Commission (SEC) und der Commodity Futures Trading Commission (CFTC) sind, sind Banken, die gemeinsam mit Geldbußen belegt oder mehr als 1 Milliarde Dollar für die Deckung von Regulierungsvorschriften zurückgestellt wurden Strafen.

Aber auch Fondsgesellschaften mit Vermögenswerten in Milliardenhöhe prüfen zunehmend, wie Mitarbeiter und Kunden interagieren.

Reuters berichtete letztes Jahr, dass die SEC untersucht, ob die Wall-Street-Banken die arbeitsbezogene Kommunikation der Mitarbeiter angemessen dokumentiert haben, und JPMorgan wurde im Dezember wegen „weit verbreiteter“ Fehler mit einer Geldstrafe von 200 Millionen US-Dollar belegt.

Der deutsche Vermögensverwalter DWS sagte letzten Monat, er habe 12 Millionen Euro zurückgestellt, um mögliche US-Bußgelder im Zusammenhang mit Untersuchungen zur Gerätenutzung und Datenaufbewahrungsanforderungen zu decken, die von seinen Mitarbeitern nicht genehmigt wurden, und schloss sich damit einer Reihe von Banken an, die ähnliche Vorkehrungen treffen, darunter Bank of America, Morgan Stanley und CreditSuisse.

Quellen von mehreren anderen Investmentfirmen – die in der Finanzwelt als „Buy Side“ bezeichnet werden – darunter Amundi, AXA Investment Management, BNP Paribas Asset Management und JPMorgan Asset Management, teilten Reuters mit, sie hätten Tools implementiert, um die gesamte Kommunikation zwischen den Mitarbeitern kompatibel zu halten. und Kunden.

SEC- und CFTC-Sprecher lehnten es ab, sich dazu zu äußern, ob ihre Untersuchungen über Banken hinausgehen könnten, aber Branchenquellen erwarten, dass Beamte ein breiteres Netz über den Finanzsektor und sogar die Regierung bereitstellen.

GUTES ANGEBOT FÜR EINIGE

Die Vorschriften für Finanzinstitute wurden seit der globalen Finanzkrise 2008 zunehmend verschärft, und Unternehmen zeichnen seit langem die Kommunikation von Mitarbeitern zu und von Bürotelefonen auf.

Diese Praktiken zielen darauf ab, Verstöße wie Insiderhandel und „Front-Running“ oder den Handel mit unveröffentlichten Informationen zu verhindern und aufzudecken, und außerdem Best Practices in Bezug auf die Kundenbehandlung sicherzustellen.

Aber da Tausende von Mitarbeitern und ihre Kunden nach Beginn der Pandemie immer noch remote arbeiten, besteht die Gefahr, dass einige vertrauliche Gespräche, die aufgezeichnet werden müssen, versehentlich auf informellen oder nicht autorisierten Kanälen gespeichert werden.

Brad Levy, Chief Executive des Business-Messaging-Softwareunternehmens Symphony, sagte, Bedenken hinsichtlich des Managements dieser Risiken hätten zu einem Anstieg des Interesses an Software-Updates geführt, die Gespräche über beliebte Messaging-Tools, einschließlich WhatsApp, beschreibbar machen.

„Viele Marktteilnehmer haben Aufbewahrungs- und Aufsichtsanforderungen, daher haben sie wahrscheinlich eine Vision, einschließlich einer proaktiveren Vorgehensweise, ohne ein unmittelbares Ziel zu haben.“

Movius, der Rivale von Symphony, sagte auch, dass sich sein Geschäftszweig darauf spezialisiert habe, WhatsApp und andere Tools in die Lage zu versetzen, Gespräche in einem Jahr mehr als zu verdoppeln, wobei die Verkäufe an Vermögensverwalter sprunghaft ansteigen.

„Viele erkennen, dass man sich nicht nur auf SMS und Sprachanrufe verlassen kann“, sagte Ananth Siva, Chief Executive von Movius, und fügte hinzu, dass das Unternehmen auch mit anderen stark regulierten Branchen zusammenarbeiten möchte, einschließlich des Gesundheitswesens.

Ein Sprecher von BNPP AM sagte, es habe die Verwendung von WhatsApp für die Kundenkommunikation aufgrund von Compliance-, Rechts- und Risikoerwägungen, einschließlich der Datenschutz-Grundverordnung, verboten.